Можно ли заработать торгах по банкротству. Аукционы по банкротству как идея для бизнеса
Профессиональные инвесторы постоянно ищут новые варианты, . В прошлом году меня серьезно заинтересовала тема заработка на аукционах по банкротству. Во время процедуры банкротства юридического или физического лица (ИП) с молотка уходит принадлежащее ему имущество, чтобы на вырученные средства погасить задолженность перед кредиторами. Среди такого имущества могут быть интересные активы, приобрести которые можно по цене значительно ниже рыночной стоимости. Разобраться в теме самостоятельно довольно сложно, лично я проходил курс обучения «Инвесторантье» Татьяны Коряновой.
К сожалению, я не могу порекомендовать этот курс, т.к. есть факты о недобросовестности команды Коряновой в отношение клиентов и партнеров. Если говорить про обучение, то можно обратить внимание на портал , который предоставляет не только сервис быстрого поиска лотов, но и обучающие материалы. В курсе Пробанкрота 10 полноценных занятий, поэтому в этой статье я расскажу о заработке на аукционах по банкротству лишь в общих чертах.
- Что это такое аукционы по банкротству;
- Что продается на аукционах;
- На каких площадках происходят торги;
- Аукционы по банкротству и закон.
Аукционы по банкротству: что это?
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Аукцион по банкротству представляет собой систему электронных торгов, которые проводятся для того, чтобы как можно быстрее распродать имущество безнадежного должника и погасить (хотя бы частично) его долги перед кредиторами. В процессе рассмотрения дела о банкротстве этап распродажи имущества самый последний, он называется конкурсное производство. Оценкой и распродажей активов должника занимается конкурсный (арбитражный) управляющий, в задачи которого входит организация торгов и непосредственно продажа имущества должников. В соответствии с законодательством, торги должны проводиться исключительно в электронном виде.
Принимать участие в аукционах по банкротству может любой желающий. Многие инвесторы почему-то думают, что самые интересные объекты скупают за бесценок управляющие или их знакомые, однако на самом деле это не так. Торги организовываются по довольно прозрачной схеме. Любой участник торгов при первом же подозрении на недобросовестность конкурсного управляющего может подать жалобу. Если будут выявлены какие-либо манипуляции, то у арбитражного управляющего могут возникнуть большие проблемы.
Аукционы по банкротству: недвижимость, авто, оборудование...
На аукционах по банкротству можно купить самые разные объекты, это объекты жилой и нежилой недвижимости, различное оборудование или приспособления для ведения бизнеса, автомобили (как легковые, так и грузовые) и многое другое. Это имущество можно покупать для перепродажи в том же виде, в котором вы его купили, для перепродажи в отремонтированном или восстановленном виде, для сдачи в аренду и для любых других целей. Однако, как и в любой другой инвестиционной сфере здесь есть множество тонкостей и нюансов.
Прежде чем покупать тот или иной лот потребуется выяснить его юридическую чистоту. К примеру, на жилье может быть наложено обременение или в нем может быть прописан ребенок, которого нельзя выселить. Кроме того, важно разбираться в особенностях того конкретного сегмента рынка, к которому принадлежит объект, чтобы не купить бесполезный неликвид.
Вот несколько видео-отзывов об участии на аукционах по банкротству реальных людей (не обращайте внимание на рекламу).
В интернете можно найти достаточно много отзывов об аукционах по банкротству, в которых рассказываются «истории успеха». Разумеется везде есть риски, поэтому перед первой покупкой нужно хорошенько изучить законы (о этом чуть ниже) и возможные подводные камни. Самые ленивые инвесторы могут заключать агентские договоры с более опытными участниками аукционов и полностью делегировать ведение сделок, начиная от оценки лота и заканчивая продажей купленного имущества. Я и сам интересовался последним вариантов, как выяснилось, размер комиссии подобных специалистов за сопровождение сделки начинается от 30 000 рублей, что не так уж и мало.
Аукционы по банкротству: площадки
Аукционы проводятся на электронных торговых площадках (ЭТП), которых в России довольно много. Наиболее масштабными являются Сбербанк-АСТ (http://utp.sberbank-ast.ru/Bankruptcy) и Фабрикант (fabrikant.ru). Я так же отслеживаю лоты на Балтийской ЭТП (bepspb.ru), системе электронных торгов Lot-Online (bankruptcy.lot-online.ru), Utender и еще около 10 площадок. Лучше всего заранее зарегистрироваться на самых популярных ЭТП, чтобы не терять времени, если вдруг попадется интересный лот.
Для торговли необходимо зарегистрироваться на ЭТП, но одной регистрации будет недостаточно. Для подачи заявок на покупку тех или иных лотов необходимо получить электронную цифровую подпись (ЭЦП). Она предназначена для удостоверения личности участника аукциона. ЭЦП выдают специальные организации, которых в России довольно много. Цифровая подпись выдается на год, после чего ее необходимо будет получать заново. Стоимость ЕЦП в Питере составляет около 6 тысяч рублей.
Торги осуществляются следующим образом :
- зарегистрированный пользователь изучает предложения и выбирает определенный лот;
- затем он подает заявку на участие в аукционе;
- на счет организатора торгов перечисляется задаток (около 20% стоимости объекта);
- если участник побеждает, то он должен перевести оставшуюся стоимость покупки;
- после осуществления расчетов оформляются документы купли-продажи.
Торги на аукционах по банкротству проводится в три этапа: сначала лоты выставляются по рыночной цене, по заявкам участников цена идет на повышение. Если имущество не куплено, то его цену снижают на 10%-30% и снова проводят аукцион на повышение. Однако для инвестора наиболее интересна третья фаза: если в течение первых двух этапов торгов покупатели не заинтересовались лотами, то далее организовывается так называемое публичное предложение, которое представляет собой аукцион на понижение. Его суть в том, что через определенные промежутки времени цена лота снижается на 5%-10% (понижение может происходить раз в неделю или даже раз в сутки). На данном этапе торгов победителем признается покупатель, который сделал ставку первым.
На торгах, проводимых путем публичного предложения, можно приобрести имущество по цене в несколько раз ниже рыночной стоимости!
Аукционы по банкротству и закон
Перед тем как начинать работы с аукционами по банкротству следует изучить Федеральный закон (№127) о несостоятельности (банкротстве), особенно следует уделить внимание статьям 110,111, 112, 139. Много информации по работе с аукционами можно найти в сети, например, на всероссийском форуме о банкротстве (bankrot.org).
Недавно президент подписал законопроект, который содержит более подробную и детальную процедуру банкротства физических лиц. Одни называют это путем спасения для безнадежных должников, другие – окном возможностей для мошенников. Однако и те и другие соглашаются с тем, что, скорее всего, после вступления в силу этого закона с 1 июля 2015 года, количество дел о банкротстве физлиц заметно увеличится. В частности, на этот нормативный акт рассчитывают многие заемщики, которые в свое время взяли ипотеку в валюте.
Самое интересное имущество физлица, которое не в состоянии платить по долгам – это, конечно же, его жилье. Однако стоит учитывать, что согласно нормам данного закона, единственное жилье у семьи заемщика кредиторы отобрать не смогут. Также ему будет оставлен определенный набор предметов, необходимых в быту.
Как бы то ни было, в скором времени на аукционных площадках может появиться много интересных лотов и, возможно, какие-то из них помогут нам увеличить капиталы. В этом году планирую совершить как минимум одну покупку на аукционах по банкротству. Цифровую подпись сделал еще летом 2014 года и тогда же чуть было не купил (улетел на ) 2 ЗИЛа в Гатчине за 150 000 рублей. Потенциальная прибыль сделки составила бы минимум 100%. Сейчас конкуренция на рынке имущества банкротов возросла, однако благодаря кризису растет и сам рынок. Тем, кого заинтересовала тема рекомендую пройти обучение на , также много информации есть в открытом доступе.
Надеюсь, что в этом году у меня получится найти интересный лот и выиграть торги. О своем опыте обязательно расскажу на страницах блога. Предлагаю в комментариях обсудить данную тему, особенно хотелось бы увидеть отзывы инвесторов, которые уже покупали имущество на аукционах по банкротству.
Всем профита!
Ежедневно на торгах по банкротству появляется несколько сотен(!) новых предложений о продаже конфискованного имущества предприятий банкротов, а так же физических лиц.
- 3 способа заработка на торгах по банкротству
- О торгах банкротов говорят по телевизору, но мало кто реально пробует разобраться
- Пошаговый план заработка на конфискованном имуществе
- Сколько можно заработать на торгах по банкротству
На торгах можно найти конфискованные квартиры, автомобили, спецтехнику, дебиторскую задолженность, акции, оборудование, вагоны, металлолом и даже крупный рогатый скот:). но главное - подавляющее большинство лотов реализуется с огромным дисконтом, часто стоимость на публичном предложении (это финальный этап) падает до 10% от реальной рыночной цены
Такая скидка получается из-за того, что ежедневно появляется много новых лотов, при этом участников аукционов относительно не много, предложение пока еще значительно превышает спрос, отсюда и дисконт, который гарантирует закон о банкротстве.
3 способа заработка на торгах по банкротству
Способ №1 - самостоятельный выкуп лотов на свои деньги или с привлечением заемных средств
Наиболее выгодный вариант - покупать лоты на свои деньги. Вся прибыль достается вам, вы покупаете, к примеру, лом черных металлов с дисконтом 50-70% и просто перевозите его на скупку, на выходе получаете 50-70 тысяч рублей на каждые свои 100 . Это только один из примеров, в каждом городе огромное количество лотов, которые можно выгодно реализовать, зная стратегии торгов .
Реальный пример - 58 600 рублей на продаже металлолома
Схема для продвинутых №1 - как покупать имущество банкротов без денег
Часто можно выкупить лот и продать его на рынке с дисконтом за 30-50 дней и даже уложиться в беспроцентный период кредитной карты, с которой можно финансировать покупку.
К примеру Альфа Банк на момент написания статьи предлагает своим клиентам кредитки с 100-дневным бесплатным периодом и главный фактор, почему мало кто это делает - лень и отсутствие знаний. Берешь кредитку, покупаешь лот, реализуешь его и возвращаешь кредит в льготный период 50-100 дней.
У новичков яйца сразу покрываются серебристым металлом, читай неоценимым опытом
Способ №2 - агент или посредник на торгах
Если вы не готовы участвовать в аукционах своими деньгами, к примеру вы уже приобрели лот и находитесь в стадии реализации и выхода из сделки, вы всегда можете предложить интересный объект инвестору.
Агентская схема позволяет вам зарабатывать от 10% за помощь в сопровождении торгов. Плюс вы можете на себя взять и реализацию купленного имущества, а это еще 3-5% в зависимости от региона.
Способ №3 (палю тему) - заработок на аукционах без вложения своих денег и без кредитного плеча
Одна из фишек, которую я (Андрей) заметил, когда только начал заниматься этой темой - многие компании находят интересные квартиры на торгах и сразу выставляют их на реализацию, они сразу тестирую цену и спрос на объект, дальше возможны два варианта развития событий:
- Клиенту прямо говорят, что квартира реальная и такая дешевая, так как реализуется с торгов (государственная процедура) и договариваются с ним об агентской схеме.
- Если клиент категорически против, ему предлагают этот лот к примеру с наценкой +20%-30% от стоимости и выкупают с привлечением инвестора, а потом перепродают ему.
Тут победит либо жадность либо страх, но чаще люди хотят сэкономить 500 тыс -1 млн рублей.
О торгах банкротов говорят по телевизору, но мало кто реально пробует разобраться
Посмотрите кейс Олега Селифанова, который сделал торги по банкротству своим основным источником заработка:
Я лично знаком с Олегом и проходил у него продвинутый курс по торгам , в результате которого мы приобрели несколько единиц спец.техники с большим дисконтом.
Многие студенты Олега начинают с небольших сумм - 100-200 тысяч рублей и за год выходят на многомиллионные сделки , при этом продолжая тратить минимум своего времени, а заработок растет.
Как участвовать в торгах в другом городе дистанционно, не выходя из дома
Часто в других отдаленных городах есть классные ликвидные лоты, к примеру, сельские магазины за 100 - 200 тысяч рублей с арендаторами.
В случае с недвижимостью можно легко оценить качество лота без поездки, используя различные интернет-сервисы:
- найти исполнителя за 1000 рублей за авито или юду , который встретится с арбитражным управляющим и сделает для вас фотографии лота и задаст нужные вопросы, которые запишет на телефон
- посмотреть фотографии недвижимости на 3-х картах Google / Yandex / дубль гис (если фотографий там нет - лучше не брать, так как место дохлое и непопулярное)
- посмотреть отчет оценщика - практически всегда на федресурсе есть отчет оценщика с реальными фотографиями и рыночной оценкой, на которую можно ориентироваться
- посмотреть стоимость объектов недвижимости в районе и по адресу лота
Для реализации имущества в других городах можно привлекать риэлторов, кроме того всегда есть достойные лоты в вашем городе и недалеко от вас.
Обычно в других городах стоит рассматривать именно недвижимость , так как она лучше всего поддается дистанционной оценке.
Пример - какую недвижимость с фотографиями можно найти за 3 минуты на торгах по банкротству
Здание 1144м2 за 20 000 рублей
Лаборатория 94м2 за 1600 рублей
Магазин за 292 000 рублей площадью 173м2
Дом за 36 000 рублей
Из личного примера (Андрей Меркулов):
Как-то на торгах продавался новый коттеджный поселок в 14 километрах от г.Ейск рядом с азовским морем - 19 домов за 23 миллиона рублей. Каждый коттедж площадью от 120 до 150м2 был готов для чистовой отделки. Согласитесь, для таких лотов стоит поискать инвестора и проработать их более детально.
Помимо больших объектов, всегда можно найти недорогие но очень ликвидные лоты.
Что такое банкротство простым языком
Как слесарь заработал 85 000 рублей на торгах с нуля
Как купить квартиру за 200 000 рублей на торгах (пример Олега Селифанова)
Пройдите видеокурc Олега Селифанова , чтобы научиться покупать имущество банкротов с дисконтом до 90%
Суровая правда об аукционах по банкротству (пример Андрея Меркулова)
Как то давно я записывал видео о том, как участвовать в торгах, если вы инвестор и не хотите залипать в юридических документах. С тех пор я изменил мнение и считаю, что выгоднее все же изучить эту процедуру самостоятельно, но видео рекомендую посмотреть:
Пошаговый план заработка на конфискованном имуществе
- регистрируем ЭЦП для участия в торгах
- подбираем подходящие лоты на агрегаторах и на федресурсе
- проводим оценку лота
- тестирование выхода из сделки через продажу и аренду (размещение фонарей на авито и других площадках)
- подаем правильную заявку на участие в торгах (подробно разбираем на вебинаре Олега Селифанова )
- победа на торгах используя нюансы законодательства и процедуры банкротства
- подписание протокола и оплата оставшейся суммы
- выход из сделки через продажу или аренду
Сколько можно заработать на торгах по банкротству
Кейс №1 - Катер за 490 тысяч рублей
Кейс №2 - Как получить 97 000 рублей за 19 рублей
Кейс №3 - Volkswagen Multivan с дисконтом 300 000 рублей
Банкротство — событие печальное. Означающее полную несостоятельность должника. Как говорится в одной известной телепередаче: — Вы Банкрот и все ваши очки сгорают! В реальной жизни имущество «банкрота» не сгорает, а реализуется через аукционы. Порой за минимальную стоимость. Если успеть купить, а затем — продать купленное, то можно неплохо заработать. Полностью законный способ, между прочим.
Суть данного заработка заключена в выкупе имущества должника по цене долга, и последующей перепродаже по рыночным ценам. Порой прибыль на подобной операции достигает 3000%.
Банкротство — признанная государственным органом неспособность должника удовлетворять требования кредиторов и исполнять обязанности по уплате различных платежей — погашение займов, государственные платежи, уплата налогов и тому подобное. К должнику, согласно текущему законодательству, применяется одноименная процедура, а имущество должника распродается в счет погашения долгов.
Сухая теория банкротства: официальные площадки по продаже имущества должников (банкротов)
В России общая процедура банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц регламентируется федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» .
Согласно Приказу N 54 от 15 февраля 2010 г. «Об утверждении Порядка проведения открытых торгов в электронной форме при продаже имущества (предприятия) должников в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве, Требований к электронным площадкам и операторам электронных площадок при проведении открытых торгов в электронной форме при продаже имущества (предприятия) должников в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве, а также Порядка подтверждения соответствия электронных площадок и операторов электронных площадок установленным Требованиям» все процедуры по реализации имущества должников по банкротству обязаны осуществляться в электронной форме на электронных торговых площадках (ЭТП) .
Последнее предложение открывает множество возможностей для всех граждан, желающих заработать. Ведь как известно, чтобы что-нибудь продать — сначала нужно что-нибудь купить. Аукционы по банкротству предоставляют именно такую возможность. В торгах могут участвовать как физические, так и юридические лица.
Внимание ! Все электронные площадки, проводящие продажу имущества банкротов, должны соответствовать вышеуказанным закону №127-ФЗ и приказу №54 от 15 февраля 2010 года. Министерством экономического развития Российской Федерации проводятся регулярные аккредитации и проверки ЭТП на соответствие требованиям. Также можно доверять площадкам включенным в госреестр саморегулируемых организаций электронных торговых площадок (СРО ЭТП). Лидеры рынка по продаже имущества должников — Сбербанк-АСТ, РТС-тендер, Российский аукционный дом, Фабрикант и другие.
- bankrot.fedresurs.ru
- sberbank-ast.ru
- fabrikant.ru
- ausib.ru
- torgibankrot.ru
- bankruptcy.lot-online.ru
В вашем регионе есть официальные электронные площадки, реализующие функционал торгов по банкротству. Ссылку на них можно найти на государственном региональном портале местных органов самоуправления. Также в интернете встречаются агрегаторы ЭТП — сайт, где собирается информация с нескольких площадок.
Преимущества заработка на торгах по банкротству
Торги по банкротству открывают ряд неповторимых преимуществ для любого участника. Раньше, подобные аукционы были уделом профессионалов — предметами торгов становилось имущество юридических лиц, как правило, серьезные и дорогие лоты, стоимостью в несколько десятков миллионов рублей. Сейчас, после ввода в действие закона о банкротстве физических лиц, аукционы пополнились более дешевым имуществом — квартиры, дома, земельные участки, автомобили и многое другое. Лоты недорогие — стоимость от 1 рубля, позволяющие заработать без серьезных расходов на легальной основе, согласно закону №127-ФЗ.
На аукционах продается имущество обанкротившихся лиц, стоимостью равной их долгу. Зачастую эта стоимость отличается от рыночной. Ведь цель аукционов не заработать, а покрыть долг. В случае, если лот не реализуется, его цена снижается.
Ежедневно появляется множество новых лотов . А в масштабе всей России — новые объекты имущества добавляются ежечасно. Земельные участки, дома, квартиры, автомобили, финансовые нематериальные активы (акции, доли в компаниях, ценные бумаги) — по ценам ниже рыночных.
Полное отсутствие конкуренции . Несмотря на то, что имущества реализуется много, реальных покупателей — мало. Часто бывает ситуация, когда в торгах участвует один покупатель. Имущество должника, в этом случае, покупается по номинальной цене. Например, совсем недавно на одной крупной ЭТП реализовали 45 готовых квартир в городе Екатеринбург за 30 миллионов рублей. Реализация каждой квартиры в отдельности принесет новому владельцу минимум 500% прибыли.
Количество предложений только растет . Нестабильная экономическая ситуация в стране способствует этому. Самое время зарабатывать и государство всячески этому способствует.
Прозрачность . В предложении собрана все информация об имуществе — в каждом лоте публикуются всё необходимое, включая важную документацию и условия сделки. Ещё до торгов, на основании подробных данных, можно сделать выводы о целесообразности покупки.
У участников аукциона есть законное право предварительного осмотра объекта материального имущества. Это актуально при покупке оборудования, техники, автомобиля или недвижимости. В каждом лоте есть контактные данные специалиста, организующего знакомство с объектом аукциона.
А при покупке ценных бумаг выдаются все необходимые данные по ним, позволяющие оценить их стоимость у специалистов.
Как проходят торги по банкротству. Самые популярные объекты имущества, покупаемые через аукционы
Имущество должников в виде лотов выставляется на аукцион или на продажу. В открытых торгах могут принять участие все желающие. В закрытые (приватные) торги происходит предварительный отбор участников по заданным критериям или условиям.
Аукцион подразумевает продажу по предлагаемым ценам — кто предложит больше, тот и выкупает лот. Публичное предложение — продажа имущества по фиксированной цене.
В случае, если продажа не состоялась, ее инициируют повторно, снизив цену лота — обычно на шаг в 10%. И продолжают снижать пока имущество не будет продано. Общая уценка может достигать 90% от первоначальной стоимости.
Чтобы принять участие в торгах необходимо зарегистрироваться на любой аккредитованной электронной торговой площадке. И выполнять ряд условий, необходимых для подачи заявки в действующие аукционы. Например, получение электронно-цифровой подписи (ЭЦП) является обязательным условием большинства ЭТП. Многие площадки предоставляют возможность «одного окна» — получение ЭЦП, заполнение необходимых бумаг, уплата госпошлин и т.д. — происходит непосредственно на самой площадке.
Полный перечень условий для совершения сделок на торговой площадке зависит от множества факторов. Начиная от текущего федерального законодательства, заканчивая рядом актов и приказов от органов местного самоуправления. Торги по банкротству область, полностью регулируемая государством. Поэтому перечисление в этой статье всех шагов, необходимых для работы на конкретных ЭТП, может не помочь, а ввести в большое заблуждение. Единственное верное правило — выбираете электронную торговую площадку и работаете с ней на их условиях. Все сомнения и сложности, в обязательном порядке, поможет решить техническая или клиентская поддержка конкретной ЭТП. У каждой площадки — свои условия.
Наиболее востребованным имуществом, реализуемым через подобные аукционы, является:
- ценные бумаги;
- недвижимость: коммерческая, жилая, нежилая, производственная и т.д.;
- спецтехника и прицепы;
- автомобили: легковые и грузовые;
- оборудование, бытовая и цифровая техника: станки, компьютеры, оргтехника, смартфоны и ноутбуки.
За такими лотами идет целенаправленная охота — имущество реализуется дешевле цены перепродажи, желающих более одного человека.
Пример, найденный нами за 12 минут без особого усердия. Очень специфический, следовательно — более настоящий, а не мифический (преподносящийся на большинстве курсов, семинаров и тренингов) — «внедорожник, стоимостью 5 миллионов рублей, проданный за 5 тысяч, так как — никто не знал про торги». Наш пример реальный, сулящий более 3000% прибыли.
Через аукцион по банкротству реализуется имущество — экспресс-анализатор углерода АН-8012 . Стоимость лота — 1 рубль . Так как данное оборудование весьма профессиональное, то вряд ли у аукциона будет много покупателей. Следовательно, при идеальном стечении обстоятельств — в торгах примет участие лишь 1 покупатель, купить анализатор можно за минимальную стоимость.
А вот реализовать подобное оборудование можно с хорошей маржой. Цена нового экспресс-анализатора углерода достигает 600 с лишним тысяч рублей. Б/у оборудование будет стоить от 30% до 50% от стоимости нового. То есть — 150-300 тысяч рублей.
Понимаете? Покупаем за «рубль», продаем за 300 тысяч. Да даже за 200 тысяч. Или 10 тысяч рублей. При любой рыночной цене уже будет прибылью. И это реальные примеры торгов по банкротству.
1. Внимательно отнеситесь к выбору лотов. Вы должны, как минимум, разбираться в специфике предложения. Лучше всего начать с недорогих аукционов по продаже имущества, расположенного в вашем родном регионе. Так вы сможете изучить систему, понять логику работы и выработать необходимые навыки. Ваш опыт, в дальнейшем, будет приносить вам прибыль без каких-либо серьезных затрат.
2. Изначально, можно приобретать лоты на самостоятельные или привлеченные средства. Выкупать интересное имущество за 20-30% от реальной стоимости. И перепродавать его. При идеальных условиях прибыль составит 70-80%. Если вы не можете собрать нужную сумму или привлечь инвестиции — возьмите кредит с hold-периодом. То есть, кредитные деньги не облагающиеся процентом за использование, если погасить долг в установленный льготный период (50-100 дней). Подобрать кредит можно в супермаркете кредитов .
3. «Набив руку» и изучив кухню аукционов по банкротству, можно расширить свою деятельность. Снизив затраты до нуля. Стать агентом-посредником на торгах. Услуги агента сегодня хорошо оплачиваются. Он помогает подобрать интересные лоты, подготовить документацию; предоставляет свою ЭЦП и проводит торги. Вознаграждение — 1-10% от стоимости лота. Представляете, когда лот стоит 50 миллионов рублей, даже 1% это 500 тысяч рублей. Солидный заработок за «бесплатно»!
4. Поработав посредником, можно расширить свою посредническую деятельность. Искать интересные, с точки зрения рыночного спроса, лоты и искать под них покупателей через традиционные каналы — реклама, частные объявления и тому подобное. Даже прибавив к аукционной цене 50% (ваш чистый заработок) — получим цену в районе 80% средней рыночной — 30% цена лота + 50% ваша наценка при реализации. На такой лакомый кусок быстро найдется клиент. От него можно не скрывать, что имущество приобретается через аукцион. Во-первых, он все равно не сможет самостоятельно выкупить лот — получение электронной подписи и поиск лота займет время, за которое имущество уже выкупят. Во-вторых, клиент, понимая свою выгоду, без проблем оставит задаток, который можно потратить на выкуп лота. Таким образом покупка осуществляется без участия ваших личных денег. Опять — чистая прибыль!
Аукционы по банкротству — отличный способ для заработка
В виду экономической ситуации в стране аукционы по банкротству ежедневно пополняются новыми лотами. Среди них можно найти довольно интересные предложения. По закону выкупать имущество у должников могут как физические, так и юридические лица. Выкуп осуществляется с помощью сети Интернет, следовательно нет никаких ограничений по местожительству у участников аукциона. Проблема с доставкой имущества новому владельцу решается довольно просто — транспортные сети и пассажироперевозки работают по всей стране. А ради хорошего объекта можно проехать через всю страну.
Это, пожалуй, идеальная схема для начала посреднического заработка — покупка с последующей продажей. Либо помощь в такой покупке. И все, что нужно для этого бизнеса — регистрация на любой официально электронной торговой площадке.
И, пожалуйста, запомните простую истину. Кто умеет зарабатывать — зарабатывает молча, кто не умеет — учит зарабатывать других,
Чтобы зарабатывать деньги на торгах по банкротству нужно изучить законодательство, приобрести цифровую электронную подпись, определиться с видом заработка, научится анализировать лоты.
По данным исследований Центра макроэкономического анализ и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) в России ежемесячно проводится более 1 тыс. банкротств юридических лиц.
Имущество предприятий-банкротов: транспорт, недвижимость, дебиторскую задолженность, оборудование, спецтехнику, ценные бумаги продают на специализированных аукционах (торгах) по банкротству. Цены на такое имущество ниже рыночных.
Чтобы заработать на торгах по банкротству, нужно знать механизм и условия проведения и участия в них. Перед вами подробное руководство-введение в данную тему с примерами, ссылками и объяснениями.
Суть и варианты заработка
Суть заработка - участие в аукционах по банкротству и покупка имущества по цене ниже рыночной. Законодательная база: Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Плюсы такого заработка в том, что начинать можно с небольших вложений, покупать, к примеру, офисную технику или мебель.
Вариантов, с помощью которых можно зарабатывать на покупке имущества на аукционах по банкротству несколько, вот основные из них:
- Покупать с целью получения прибыли (имущество покупается дешевле, продается дороже).
- Экономить на покупке имущества для личного пользования (так можно приобрести автомобиль, мебель или квартиру по цене ниже рыночной).
- Приобретать имущество для бизнеса (например, купить помещение по цене значительно ниже рыночной и сдавать его в аренду или открыть магазин хозтоваров или любой другой и не платить за аренду).
- Купить транспорт или недвижимость, отремонтировать и продать по значительно более высокой цене, как вариант приобретать старые автотранспортные средства для продажи на запчасти.
- Приобрести транспорт для бизнеса (например, для работы в такси или для организации транспортной компании по организации грузоперевозок);
- Купить производственное оборудование и продать его дороже или заняться бизнесом по производству соответствующего товара.
- Приобрести квартиру и сдавать в аренду посуточно .
- Еще один вид заработка на банкротстве - это организация платных обучающих курсов, семинаров, посвященных выбору и анализу лотов и участию в торгах.
- Покупать ресурсы - песок, уголь, земельные участки, которые впоследствии можно будет продать дороже.
- Инвестировать деньги в восстановление предприятий-банкротов с последующим получением прибыли.
- Работать менеджером (агентом) по банкротству: зарабатывать на процентах от сделок.
В 2015 в Гражданский кодекс внесена норма (ст. 25) о банкротстве физических лиц, так что имущество признанных банкротами граждан также может продаваться на торгах.
Как проходят аукционы
Торги по банкротству проводятся в электронной форме. Процедура их проведения регламентирована приказом № 495 от 23 июля 2015 года, утвержденным Министерством экономического развития и торговли РФ, а также Законом №127-ФЗ.
Вначале проводятся первичные торги, где имущество выставляется на продажу по ценам, которые примерно равны рыночным. На вторичных торгах (они проводятся, если первичные не состоялись) цена снижается на 10%.
Как правило, на первых двух этапах сделки совершаются редко. На третьем этапе - он называется «публичное предложение» - проводятся торги, при которых цена снижается через определенные промежутки времени. Именно на этом этапе чаще всего покупают самые «вкусные» лоты.
Где выбирать объекты для покупки
Чтобы купить имущество, нужно выбрать лот. Полный перечень торговых площадок собран в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве, его еще называют «Федресурс». Ссылка на реестр с перечнем торговых площадок - http://bankrot.fedresurs.ru/TradePlaceList.aspx
Смотрите видео-инструкцию, как искать лоты на сайте «Федресурс»
На «Федресурсе» собрана информация по всем проходящим торгам. Кроме этого ресурса и непосредственно самих торговых площадок, официальным источником информации является бумажное (субботние выпуски) и он-лайн издание газеты «Коммерсант».
Выбирать нужную информацию в огромных массивах данных не очень удобно. Есть специальные сервисы, которые называются агрегаторами торгов по банкротству. С помощью агрегаторов значительно проще найти и проанализировать информацию по нужным параметрам.
Основные агрегаторы торгов по банкротству:
- tbankrot.ru;
- bankrot-pro;
- bankrot-spy.ru;
- probankrot.ru.
Пример лота: скрин с сайта tbankrot.ru. За дебиторскую задолженность на сумму 2 млн. 902 тыс. 827 руб. 86 копеек установлена цена 143 тыс. 447 рублей с шагом в 7 тыс. 172 руб. 35 копеек.
Как выбирать лоты
Однако недостаточно просто выбрать самый выгодный на первый взгляд лот. Чтобы выбрать лот для покупки, его необходимо проанализировать на предмет законности и коммерческой привлекательности: запросить у организатора торгов фотографии, дополнительные документы, изучить отчет оценщика (его можно найти на «Федресурсе» по конкретному лоту), осмотреть имущество лично.
Чтобы научиться анализировать лоты эксперты советуют пройти обучение или доверить эту работу профессиональному аналитику. Если вы решите заниматься этим самостоятельно, то лучше начинать с недорогих лотов, чтобы понять весь процесс изнутри и не прогореть.
После анализа лота, необходимо оценить его ликвидность. Сравнить предлагаемую цену с рыночной стоимостью и определить спрос.
Процесс выбора и анализа лота - очень трудоемкий. Это связано с тем, что есть множество нюансов и подводных камней, таких как: скрытые лоты, недобросовестность арбитражных управляющих, мошеннические действия, отсутствие лота в натуре, обременения и масса других моментов. Это минусы такого бизнеса. Но в интернете есть масса платных и бесплатных материалов, которые подробно рассказывают обо всех нюансах.
Что нужно для участия в торгах по банкротству?
Как проходят аукционы, и где выбирать лоты мы разобрались. Теперь перейдем непосредственно к покупке лота на торгах. Здесь можно выделить несколько этапов:
- Оформление электронной цифровой подписи (ЭЦП).
Это обязательное условие для участия в электронных торгах. Закон N 63-ФЗ «Об электронной подписи».
Электронную подпись можно приобрести в удостоверяющем центре. Перечень аккредитованных удостоверяющих центров есть на сайте Министерства связи и массовых коммуникаций России (Минкомсвязь России). Найти его можно по ссылке http://minsvyaz.ru/ru/activity/govservices/certification_authority/.
Внимание! Стоимость, сроки и вопросы оформления заявки на электронную подпись устанавливаются удостоверяющими центрами самостоятельно. Поэтому цены различны. Чтобы не переплачивать, проанализируйте предложения нескольких центров и выберите оптимальное. Также проверьте на сайте Минсвязи, имеет ли центр аккредитацию.
Чтобы получить квалифицированный сертификат ЭЦП физическому лицу нужно: личное присутствие, паспорт, СНИЛС. Юридическому лицу - учредительные документы, ИНН, выписка из ЕГРЮЛ.
Сертификат и ключи электронной подписи запишут на сертифицированный носитель - флешку или электронную карту. Так же в удостоверяющем центре дадут инструкции по настройке программного обеспечения на компьютере и установке необходимых сертификатов.
- Регистрация (аккредитация) на торговой площадке.
Зарегистрироваться на торговой площадке не сложно. На их сайтах интуитивно понятный интерфейс и есть все необходимые инструкции. Из документов нужны: копии всех страниц паспорта, СНИЛСа, ИНН (их нужно подписать ЭЦП и прикрепить в систему). Инструкции, как это сделать есть на сайтах торговых площадок.
- Оплата задатка.
Для участия в торгах требуется оплатить задаток по указанным реквизитам. Задаток возвращается в 100% размере, если вы не победили в торгах. Если одержана победа, то сумма задатка учитывается в общей стоимости лота. Задаток не возвращается, если победитель не стал оформлять сделку.
- Подготовка пакета документов.
Понадобится заявка на участие в торгах, копия всех страниц паспорта, заверенная у нотариуса копия ИНН, документ об оплате задатка, согласие жены/мужа.
- Подача документов на электронной площадке, участие в торгах, заключение договора, полная оплата лота (в случае победы).
Обучение заработку на банкротстве
В интернете множество предложений обучающих курсов. Эксперты советуют: прежде чем платить деньги за тот или иной курс, самостоятельно изучить законодательную базу - «Закон о несостоятельности (банкротстве)».
Рассмотрим несколько предложений по обучению.
Вадим Куклин, проводит бесплатные вводные и платные мастер-классы, продает пошаговые руководства. Проводит обзоры аукционов и предоставляет информацию, связанную с заработком на банкротстве.
Татьяна Корянова - основатель проекта «Инвестораньтье». В сети ее негласно называют первооткрывательницей бизнеса, связанного с заработком на банкротстве. На своем ютуб-канале Татьяна предлагает бесплатную подписку на 30 уроков-инсайтов, обучающих всем премудростям торгов по банкротству. Она учит инвестированию, проводит платные оф-лайн тренинги по инвестированию и заработку на банкротстве.
На тематических форумах люди, проходившие обучение на различных курсах рассказывают, что всю информацию можно найти в свободном доступе: законы, видео, блоги инвесторов. Однако на поиск и систематизацию такой информации с последующим применением ее на практике уходит очень много времени и сил. Здесь вопрос приоритетов: изучать все самому долго, бесплатно и учиться на своих ошибках или учиться у практиков за деньги.
В итоге вывод: зарабатывать покупкой имущества на торгах по банкротству можно, но это кропотливая и сложная работа, а не «волшебная кнопка», нажав на которую можно сразу стать миллиардером.
Купить любое имущество за 60% от рыночной стоимости? Фантастика? Отнюдь! С помощью аукционов по банкротству это более чем реально. Судебные аукционы и электронные торги набирают популярность с каждым днём. Как показывает зарубежный опыт – купить бытовую технику, автомобиль или квартиру за копейки на таком аукционе – обычное дело. В РФ такие аукционы регулируются законом «О банкротстве» . В нём говорится о том, что любое имущество банкрота может быть реализовано. То есть, купить его может любой желающий.
Мифы об аукционах по банкротству
Покупка имущества с аукциона по банкротству – дело очень прибыльное, но достаточно непростое. Для начала давай разберёмся с популярными утверждениями о заработке на аукционах по банкротству – что есть миф, а что – реальность:
1. Нужно хорошо разбираться в рынке. Это правда! Если покупаешь квартиру – ты должен ориентироваться в рынке недвижимости, если покупаешь авто – должен хорошо разбираться в рынке автомобилей и т.д. Иначе рискуешь купить неликвидное имущество, которое сложно будет реализовать.
2. В заработке на аукционах по банкротству есть много подводных камней. Это правда! Хотя на первый взгляд всё просто, в этом виде заработка, как и в любом другом – масса подводных камней. Но они все давно известны, и если есть желание, их с лёгкостью можно изучить и научиться обходить. Если знать подводные камни, — можно легко и непринуждённо зарабатывать хорошие деньги.
3. Для покупки имущества с аукционов по банкротству нужно иметь много денег. Это миф! Порог входа – от 1 рубля! Автомобиль можно купить от 1 000 рублей. Квартиру – от 30 000 рублей. Кроме того, никто не запрещает использовать кредитные средства.
4. Все аукционы куплены конкурсным управляющим и его окружением. Это миф! За такие дела управляющий может запросто попасть за решётку и очень надолго.
5. Зарабатывать на аукционах по банкротству может каждый. Это правда! Для этого нужно лишь хорошо изучить тему самостоятельно или найти себе хорошего учителя. Первый способ потребует значительных затрат времени, второй – затрат денег. Но, так как при самостоятельном изучении ты можешь не заметить некоторых подводных камней, велика вероятность, что кроме затрат времени, могут быть и денежные потери. Так что рекомендую найти наставника.
Где искать лоты
Существует множество электронных площадок, проводящих онлайн-аукционы. Самыми крупными являются Сбербанк-АСТ и Фабрикант . Также, они являются агрегаторами торгов с более мелких площадок. Поэтому можно вполне успешно пользоваться только этими двумя площадками.
Для доступа к торгам потребуется электронная цифровая подпись – ЭЦП. Её можно получить в одном из специальных сертифицированных пунктов выдачи. Они разбросаны по всем регионам России, в Москве или Петербурге уж точно не составит труда найти организацию, выдающую ЭЦП. Использование ЭЦП обходится в районе 4 000 рублей в год. Это ничтожная сумма по сравнению с возможным доходом от заработка на аукционах.
Что можно приобрести
На аукционах по банкротству попадается всё что угодно – от бутылки пива до целого завода! Там продают всё, что только могут конфисковать судебные приставы. Цена может быть в десятки, а то и в сотни раз ниже рыночной!
Переживать о законности сделок не стоит. Весь процесс проходит под контролем государственных органов.
Одним из весомых минусов является то, что зачастую перед покупкой нет возможности осмотреть объект лично, так сказать «вживую». Также, невозможность проверки документов тоже осложняет процесс, — на имуществе могут «висеть» какие-либо обязательства. Например, на каждой пятой выставленной на судебные торги квартире «висит» задолженность по квартплате в районе 75 000 рублей . И платить этот долг придётся новому владельцу. Кроме того, нужно обращать внимание на наличие супругов, детей и прочих родственников бывшего собственника. Это как раз одни из вышеупомянутых подводных камней. Все эти юридические тонкости лучше заранее узнать от людей «в теме», иначе ты рискуешь быть втянутым в судебные тяжбы. А оно тебе надо?!
Ещё одним минусом покупки имущества с аукционов является необходимость быстрой оплаты приобретаемого имущества. Если ты хочешь приобрести имущество, вся сумма должна быть на руках. Хотя с другой стороны, это отсеивает конкурентов в борьбе за лакомый кусок и является скорее плюсом, чем минусом (при условии, что ты обладаешь нужной суммой).
FAQ по заработку на аукционах
1. С какого возраста можно участвовать в аукционах?
Как и при покупке , существует ряд условий:
До 14 лет – нельзя, за несовершеннолетних это могут сделать родители (опекуны) с разрешения органов опеки и попечительства.
С 14 до 18 лет – можно самостоятельно, но при наличии разрешения родителей (опекунов) на каждую сделку.
С 18 лет – можно без ограничений.
2. Как связаться с конкурсным управляющим?
Очень просто. В описании лота всегда есть контактные данные управляющего, и в рабочие часы он обязан отвечать на вопросы по аукциону.
3. На скольких площадках по банкротству регистрироваться?
Регистрируйся на нескольких крупных федеральных площадках, например Сбербанк-АСТ и Фабрикант , и на 2-3 площадках регионального уровня. На площадках регионального уровня иногда попадаются интересные лоты, не попавшие на федеральные площадки.
4. Я слышал, что более выгодными являются аукционы на понижение — публичные предложения. Какой принцип работы у таких аукционов?
Публичные предложения – это аукционы на понижение цены. То есть, если за заявленную цену никто не желает приобрести лот в течение определённого времени, его цена снижается обычно процентов на 10 . Если и за эту цену никто не покупает за установленный промежуток времени, снижают ещё. Так происходит до тех пор, пока не найдётся покупатель. Профессионалы рекомендуют брать ликвидное имущество, когда цена достигает 50-70% от рыночной. А вообще каждый лот на каждой площадке торгуется по своим условиям, которые указаны в описании лота. Читайте, там указаны условия, в том числе — сумма задатка, сроки, шаг понижения цены, требования к участникам, к документам и т.д.
5. Покупка дебиторской задолженности. Стоит ли связываться?
Это очень непростая область, и если ты не эксперт в тонкостях взыскания задолженностей – то лучше не лезь в это. Если дебиторская задолженность продаётся с молотка – скорее всего с должника больше нечего взять. Законными методами взыскивать задолженность можно годами. Доблестные коллекторы имеют свои полулегальные методы, но если с человека больше нечего взять, то и они не помогут. Конечно, есть профессионалы, которые занимаются только выкупом задолженностей. Разумно предполагать, что если существуют люди, успешно зарабатывающие на выкупе задолженностей, значит есть какие-то работающие методы заработка на этом. Если есть желание, можно этому научиться, благо интернет сегодня предлагает просто бескрайние возможности для обучения. Главное – найти достойного учителя.
6. Какие документы в электронном виде понадобятся для допуска к торгам?
Прежде всего – ЭЦП. Оформление ЭЦП потребует твоего личного присутствия, предъявления паспорта и иных документов. В принципе, ЭЦП будет полностью подтверждать личность в сети. Но на определённых площадках также могут понадобиться какие-либо документы. Поэтому лучше иметь сканы всех своих документов. На всякий случай.
7. Где получить ЭЦП?
В России множество сертификационных центров, занимающихся выдачей ЭЦП. Для того, чтобы найти ближайший – воспользуйся поисковиком. Следует знать, что ЭЦП отличаются количеством площадок, к которым они предоставляют доступ и, соответственно, ценой. Поэтому постарайся найти идеальное соотношение между ценой, качеством и количеством площадок.
Заключение
В рамках одной статьи такую обширную и интересную тему не охватить, для этого есть специальные сайты и блоги по теме. Я лишь описал заработок на аукционах по банкротству в общих чертах.
У меня всё! Доброй прибыли!